Yeni düzenlemeye göre, 400 bin TL üzerindeki tüm para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak. Mobil uygulamalar, internet bankacılığı ve ATM işlemleri bu kapsamda değerlendiriliyor. Açıklama boş bırakılırsa veya yetersiz görülürse transfer gerçekleştirilemeyecek.
İŞLEM KATEGORİLERİ BELİRLENDİ
MASAK, para transferlerinin daha şeffaf ve izlenebilir olmasını sağlamak için bazı işlem kategorilerini de sistemine ekledi. Artık kullanıcılar transfer sırasında işlemlerini şu başlıklar altında belirleyebilecek:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödemesi
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği tercih edildiğinde ise ek açıklama girilmesi istenecek. Bu adım, şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesini ve işlemlerin kolay analiz edilmesini hedefliyor.
DAHA YÜKSEK TUTARLAR İÇİN EK YÜKÜMLÜLÜKLER
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL ile sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi:
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.
MASAK’ın bu adımı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı ve kara para aklama risklerini azaltmayı amaçlıyor.